=================================================================================================
保險法修正條文業於九十六年七月十八日公布，其中第一百三十八條第一項規定，財產保險業經主管機關核准者，得經營健康保險業務。配合開放產險業經營健康保險業務，為使產壽險業經營相同業務之監理基礎一致，以及為因應行政院金融監督管理委員會（下稱金管會）建置保險商品監理資料庫需要，爰修正「保險商品銷售前程序作業準則」(下稱作業準則)相關條文。
此次作業準則部分條文修正案，於九十七年二月四日依行政程序法完成預告程序後，經再參酌預告期間各界意見研訂而成，共計修正11條（總說明及條文對照表如附件）。全案修正重點如次：
一、 配合開放產險業經營健康保險業務，對產壽險業採一致性之監理：將原以「產業別」為區隔之規範方式，改以「業務別」方式規範，俾使產壽險業監理一致。另增列簽署人員除原訂資格認定標準外，如主管機關另有規定者，從其規定，以使產險業經營健康保險，其簽署精算人員之資格認定得具彈性。（第十一條、第十二條、第十六條及第十七條）。
二、 增列簽證精算人員經廢止簽證精算人員資格或限制簽證期間不得簽署保險商品，以維監理之一致：明定簽證精算人員經主管機關廢止簽證精算人員資格或限制簽證期間，不得簽署保險商品（第十一條及第十二條）。
三、 配合保險商品監理資料庫之建置，增列保險業送審保險商品需含電子檔案格式等之規範：因應保險商品監理資料庫未來運作之需要及配合保險業送審資料建置於該資料庫時程之運作，增列保險業以電子檔案格式將相關文件提供予主管機關或其指定機構建置該資料庫之規範（第十八條、第二十二條及刪除第二十六條）。
四、 增列保險業因保險商品違失處分情形之公告與修正保險商品簽署人員違失處分之公告：為督促保險業審慎送審保險商品，於金管會限制保險業送審保險商品、逕行退回不予審查或命保險業停止銷售及對商品簽署人員限制簽署等處分時，得向社會大眾公告，如簽署人員遭記點尚未達限制簽署者，則對保險業揭露，以為警惕（第二十九條、第三十條及第三十一條）。
五、 為使裁罰更符合衡平原則，授予金管會合理之裁量空間：為使本會於裁罰時得依其情節輕重為適當之裁罰，俾符衡平原則，相關條文增列「情節重大」之文字（第三十條及第三十一條）。
金管會表示，該作業準則已於今（6）日經金管會委員會討論通過，後續將依行政程序法規定辦理法規發布事宜。
附件列表:
| 97年 | 1 | (Excel) | |||||||
| 1 | (PDF) | ||||||||
| 96年 | 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (Excel) |
| 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (PDF) | |
| 95年 | 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (Excel) |
| 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (PDF) | |
| 94年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 4 3 | 2 1 | (Excel) |
| 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | (PDF) | |||
| 93年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 4 3 | 2 1 | |
| 92年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 |
| 97年 | 1 | (Excel) | |||||||
| 1 | (PDF) | ||||||||
| 96年 | 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 12 | (Excel) |
| 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 12 | (PDF) | |
| 95年 | 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 12 | (Excel) |
| 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 12 | (PDF) | |
| 94年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 | 4 3 2 1 | (Excel) |
| 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 | (PDF) | ||
| 93年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 | 4 3 2 1 | |
| 92年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 |
行政院金融監督管理委員會於本(27)日委員會決議，同意兆豐商業銀行申請於阿拉伯聯合大公國(UAE)之阿布達比(Abu Dhabi)設立代表處暨於澳門(Macao)地區申設分行。
目前兆豐國際商銀計有19家海外分行、2個代表人辦事處及泰國、加拿大2家子銀行及其分行，合計海外據點達28處。
該行為拓展中東之商機，爰申請設立阿布達比代表處，未來將成為本國銀行第一家在UAE的服務據點。該代表處成立後，將裁撤巴林代表處，避免業務重疊。另所規劃設立之澳門分行將加強對大陸台商財務規劃與資金調撥管理服務。
行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（3月5日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計3月6日申報生效。
二、不繼續公開發行案件。
貳、處日盛證券投資信託股份有限公司新臺幣24萬元罰鍰
一、裁罰時間：97年3月5日
二、受裁罰之對象：日盛證券投資信託股份有限公司
三、裁罰之法令依據：證券投資信託及顧問法第17條第1項、第58條第1項、第113條第2款、證券投資信託基金管理辦法第4條第1項及證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第28條第1項。
四、違反事實理由：日盛證券投資信託股份有限公司運用基金及全權委託投資帳戶資產投資或交易，有投資分析報告流於形式、缺乏合理基礎及根據之情事，核已違反證券投資信託事業相關法令規定。
五、裁罰結果：依證券投資信託及顧問法第113條第2款規定，處日盛證券投資信託股份有限公司罰鍰共計新臺幣24萬元。
參、核准保德信證券投資信託股份有限公司申請第一次追加募集「保德信全球資源證券投資信託基金」案
行政院金融監督管理委員會於本（5）日核准保德信證券投資信託股份有限公司申請第一次追加募集開放式股票型「保德信全球資源證券投資信託基金」8億單位，總面額新臺幣80億元，保管機構由第一商業銀行股份有限公司擔任。該基金第一次追加募集後合計淨發行18億單位，總面額為新臺幣180億元。
該基金主要投資於以從事或轉投資於能源(煤、石油、天然氣、及替代性能源等)及原物料(化工業、林木紙業、農業、鋼鐵業、金屬業、礦業、營建材料及運輸業等)等國內外（含跨國）具有相關競爭優勢及成長潛力之上市櫃公司股票為主。
原則上，該基金於成立日起六個月後，投資於（1）國內外股票總金額，不得低於該基金淨資產價值之百分之七十（含）；（2）投資於外國有價證券總金額，不得低於該基金淨資產價值之百分之六十；（3）投資於前述能源及原物料相關產業之有價證券總金額，不得低於該基金淨資產價值之百分之六十。
附件列表:
| 97年 | 1 | (Excel) | |||||||
| 1 | (PDF) | ||||||||
| 96年 | 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (Excel) |
| 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (PDF) | |
| 95年 | 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (Excel) |
| 1 | 2 3 4 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 11 | 12 | (PDF) | |
| 94年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 4 3 | 2 1 | (Excel) |
| 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | (PDF) | |||
| 93年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 4 3 | 2 1 | |
| 92年 | 12 | 11 10 | 9 | 8 | 7 | 6 |
行政院金融監督管理委員會 令
發文日期：中華民國97年3月7日
發文字號：金管保一字第09600231302號
保險業與其利害關係人從事放款以外之其他交易有下列情形者，得不受保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法第四條第一項有關應經公司三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意之決議後為之及第五條有關交易限額規定之限制：
（一）政府為保險業之負責人或大股東。
（二）企業因政府為保險業之負責人或大股東而屬於保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法第二條第一項第二款所列對象者；惟上開企業若同時為該保險業之負責人或大股東，或該企業另因政府以外之其他民股或自然人關係而有同辦法第二條第一項第二款情形者，仍應受同辦法規定之限制。
一、 裁罰時間：97年3月6日本會第190次委員會議通過。
二、 受裁罰之對象：臺灣銀行。
三、 裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項第3款及第129條第7款。
四、 違反事實理由：臺灣銀行屏東分行聘用業務員鄭秋雪君利用職務之便挪用公庫存款，期間長達一年以上。該行經核有作業流程缺乏內控牽制原則、主管未落實覆核工作、未加強落實營業時間中不定期辦理櫃員現金抽查工作、公庫及國庫等存款業務之對帳單未同時搭配定期及不定期寄發、自行查核工作未落實等缺失，核屬違反銀行法第45條之1第1項有關確實執行內部控制制度之規定。
五、 裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處新台幣200萬元罰鍰，並依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除聘用業務員鄭秋雪職務。
歡迎使用行政院金融監督管理委員會電子報資訊。引用時請註明資料來源及確保資料之完整，不得任意增刪，亦不得做商業使用，並請依著作權法相關規定辦理。