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To enhance the competitiveness of Taiwan's financial service industry, the government has implemented a series of financial reform measures to encourage high quality foreign financial institutions to play a part in our domestic financial markets. Since 2007, Citibank, HSBC, Standard Chartered, ABN AMRO and DBS have invested in Taiwan’s financial markets through mergers and acquisitions. Recently a number of other famous international financial institutions have also expressed a willingness to set up branches in Taiwan. Direct investments from foreign financial institutions help to improve banks’ management efficiency and service quality. In the meantime, such investments also demonstrate affirmation of Taiwan’s financial reforms, and show that the Taiwan government has made progress in its efforts to build up Taiwan as a regional funding and asset management center.
Speeding up financial internationalization has long been a key emphasis of government policy. To implement the policy goal of “Domestic banks marching outward, and foreign banks coming in”, in addition to the government’s continued review and relaxation of restrictions on investments in Taiwan by foreign banks, the FSC recently held several investment road shows in London and other international financial centers to familiarize overseas audiences with our financial policies and market opportunities. The aim is to raise our profile in international financial markets. Foreign financial institutions, for their part, have shown by concrete actions that they are serious about establishing a meaningful presence in Taiwan. This proves that government policies have scored preliminary results, and reveals that foreign investors have confidence in the future of Taiwan’s financial industry.
The FSC has stated that a stronger foreign presence is beneficial to Taiwan’s financial markets. The healthy competition that they bring in helps to enhance our financial industry’s ability to internationalize and compete, and contributes to the restructuring of Taiwan’s market. For those foreign financial institutions with an intention to set up branches in Taiwan, the FSC will review their applications in accordance with the “Regulations Governing Foreign Bank Branches And Representative Offices” and continue to promote financial reforms designed to further encourage foreign financial institutions to take part in our financial markets.
The FSC has amended the “Directions for Use by Securities Investment Trust Enterprises of Securities Investment Trust Funds for Trading of Securities-Related Products” and “Directions for Use by Securities Investment Trust Enterprises of Principle-protected Securities Investment Trust Funds for Trading of Securities-Related Products.” The amendments, which were formulated with reference to the Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS III) of the European Union, are designed to provide a more favorable environment for the concurrent operation of futures trust enterprises by securities investment trust enterprises, enhance the competitiveness of domestic investment trusts, and build up an efficient and fair regulatory environment.
The key points of this amendment are as follows:
1. To improve the operating flexibility of investment trust funds, the FSC has raised the upper limit of risk-exposed positions for security related products from 15% to 40%.
2. Investment trust funds have been given a green light to place orders with overseas futures commission merchants for overseas futures trades.
3. Investment trust funds are now allowed to engage in overseas futures or options trading where the underlying assets are domestic securities, security portfolios or stock indexes; however, orders may only be placed with futures commission merchants that have been approved by the FSC. In addition, related ratios and facility limits are regulated.
行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（3月3日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計3月4日申報生效。
二、不繼續公開發行案件。
三、金腦科技股份有限公司（上櫃公司，證券代號5501）申報減少資本銷除普通股股票31,800,000股，每股面額10元，總額新臺幣318,000,000元乙案，核因該公司申報書件有應記載事項不充分情事，依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第72條第4項準用第15條第1款規定，自即日起停止申報生效。
貳、核准德盛安聯證券投資信託股份有限公司申請第一次追加募集開放式「德盛安聯全球人口趨勢證券投資信託基金」案
行政院金融監督管理委員會於本日核准德盛安聯證券投資信託股份有限公司申請第一次追加募集開放式「德盛安聯全球人口趨勢證券投資信託基金」，總面額新臺幣80億元，保管機構由第一商業銀行擔任。該基金第一次追加募集後合計淨發行總面額為新臺幣180億元。
該基金主要投資於我國、美國等42個國家之股票、存託憑證、基金受益憑證、債券等標的，本基金自成立日起6個月後，投資國外有價證券之總額，應達基金淨資產價值之60%以上；投資上市(櫃)股票（含承銷股票）及存託憑證總額不得低於基金淨資產價值之70%；投資於人口結構變化趨勢相關之產業之有價證券總額不得低於基金淨資產價值之60%；投資於我國境內之資產總額不得低於基金淨資產價值之15%。
為強化本國銀行之風險管理能力，使我國銀行業資本適足性規範與國際接軌，行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）前已於96年1月4日修正發布「銀行資本適足性管理辦法」暨相關計算方法說明，並於96年起正式實施新巴塞爾資本協定。
新巴塞爾資本協定實施一年多來，各銀行均已依修正後規定計算並申報資本適足率，另為落實新巴塞爾資本協定第二支柱及第三支柱，本國銀行亦將自97年起依各銀行自定之時程（4月至9月間）向金管會申報其資本適足性評估相關資料，並於銀行網站設置專區，揭露資本及風險管理之定性定量資料，所需揭露資訊包括信用、市場及作業風險之管理策略與流程、風險管理之組織與架構、風險抵減之政策，以及該等風險之應計提資本等，金管會將引導各本國銀行逐步改善其風險衡量與管理能力，市場參與者亦可透過各銀行相關資訊之揭露，瞭解銀行風險管理策略及執行品質。
為落實新巴塞爾資本協定之精神，各銀行積極改善其風險管理，截至目前為止，已有5家銀行之作業風險評估經金管會核准採行較為進階之標準法。銀行透過作業風險管理工具之建置、損失事件資料之蒐集以及稽核單位對於作業風險管理制度之獨立查核，使銀行之作業風險得到良好之控管，並將其所節省之資本作更有效之運用。
行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）業於本（3）月4日核准第1張以美元計價之外幣傳統型保險商品，此類商品之問世將使保險商品更加多樣化，且有助於民眾之外幣資產配置規劃。
金管會表示，依據中央銀行金融統計月報統計，我國92年至96年銀行外匯存款平均年成長率達12.65％，另依中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會統計，迄96年底國內投資人投資境外基金金額占整體基金投資金額比例已達50％（詳附件1），顯示國人理財已邁向國際化。對消費者而言，外幣傳統型保險除可滿足其多元化保險規劃需求外，因該等商品預定利率係以外幣利率為計價基礎，如美元利率，因美國利率較我國為高，在相同保障內容及定價條件下，相對於新臺幣傳統型保險保費可能較低，有助於提高國人保險保障；對壽險公司而言，外幣傳統型保險除有助公司商品多樣化發展外，對降低壽險公司資產負債幣別不對稱風險（currency mismatch）及提升資產負債管理效率，亦有其積極正面之意義。另觀察鄰近韓國、新加坡、香港及日本等均已開放銷售外幣傳統型保險，以利消費者理財規劃。
自93年5月修正「投資型保險投資管理辦法」並於94年6月核准首張外幣投資型保險商品以來，96年1至11月外幣投資型保險商品新契約保費收入折合新臺幣（以下同）已達301億元，占同期整體投資型保險新契約保費收入4,336億元之6.95％（附件2）。為促進保險商品多樣化並配合行政院「金融市場套案」有關推動保障型及年金保險商品計畫，金管會前經與中央銀行協商後，於96年8月29日開放壽險業經營外幣傳統型保險業務，並實施「人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項」、準備金提存規範及強化揭露該等商品匯率風險等多項監理配套措施，以確保消費者權益及健全保險商品發展。依據前揭注意事項第7點及「新型態人身保險商品認定標準」第2點規定，各公司第1張外幣傳統型保險商品屬新型態人身保險商品，應採核准方式辦理。另各公司於取得金管會核准函後，須依「保險業辦理外匯業務管理辦法」規定向中央銀行申請並取得業務許可後，即可正式開辦該等商品。截至目前為止金管會已接獲5家壽險公司送審5張外幣傳統型保單，除已經獲核准之第1張保單外，其餘商品正積極審查中。
金管會表示，壽險業經營外幣傳統型保險業務時，應落實相關法令遵循、風險控管機制及消費者權益保護措施，並應加強對招攬人員之教育訓練，及設置專責人員妥善處理外幣傳統型保險業務開辦後可能產生之客戶申訴事宜，以兼顧消費者權益及保險業形象。
附件列表:
為提升證券商財富管理業務之競爭力，以利證券商協助財富管理客戶進行資產配置及財務規劃等服務，行政院金融監督管理委員會將參酌證券商受託買賣外國有價證券之模式，開放證券商經營財富管理業務得接受客戶委託運用財富管理專戶為客戶執行資產配置，資產配置之範圍除外國有價證券外，並涵蓋國內各項金融商品，包括債券附條件交易、國內證券投資信託基金、結構型商品及證券化商品等。
本案開放之初，證券商必須符合一定之資格條件並經主管機關核准後始得提供此服務，資格條件部分包括信用評等需達相當於中華信評TwA-級以上，淨值需達新臺幣100億元以上，資本適足比率須達200%。證券商提供本項服務，接受客戶委託總金額以證券商淨值4倍為限，並需按每月月底客戶委託總金額1%提撥營業保證金，提撥上限為新臺幣1億元。本次修正後，證券商經營財富管理業務，將大幅簡化交易國內金融商品時需分別開立不同帳戶之繁瑣手續，並進一步提升交易及交割之效率，滿足客戶一次購足之需求。
配合本次修正，為加強證券商辦理財富管理業務之管理，規範證券商銷售金融商品時應考量客戶之年齡與金融商品交易經驗，金融商品之期限與風險等級等因素。另為確保證券商財富管理業務人員依規定向客戶說明金融商品之內容及其風險，一併規範證券商應針對金融商品介紹與風險告知等與客戶間重要溝通過程留存動態紀錄。
本次主要修（增）訂十五點規定，修正草案將公告於本會證券期貨局網站，民眾如有任何意見，自公告日起7日內，歡迎以書面或電子郵件方式向證券期貨局提出。
附件列表:
表一 重要金融業務指標
表二 金融機構家數統計
表三 本國銀行在國外設立分行及分支機構地區別、國家別統計
表四 外國銀行在台設立分行及代表人辦事處地區別、國家別統計
表五 一般銀行對中小企業放款(含催收款)餘額
表六 信用卡重要業務及財務資訊
表七 現金卡重要業務及財務資訊
表八 金融機構損益簡表
表九 本國銀行排名表
表十 外國銀行在台分行排名表
表十一 信託投資公司及票券金融公司排名表
表十二 信用合作社排名表
表十三 本國金融機構總機構一覽表
表十四 本國銀行國外分支機構一覽表
表十五 國際金融業務分行一覽表
表十六 外國銀行在台分行一覽表
表十七 外國銀行駐台代表人辦事處一覽表
表十八 金融控股公司總機構一覽表
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